EBA completa il trasferimento dei mandati AML/CFT all’Autorità Europea Antiriciclaggio (AMLA)
La European Banking Authority (EBA) e l’Authority for Anti-Money Laundering and Countering the Financing of Terrorism (AMLA) hanno completato, in data 1° gennaio 2026, il trasferimento di tutti i mandati e le funzioni in materia di antiriciclaggio di denaro e contrasto al finanziamento del terrorismo (AML/CFT) dall’EBA ad AMLA, segnando un passaggio istituzionale fondamentale nel nuovo quadro di vigilanza europeo.
AMLA assume così la responsabilità di portare avanti il regime normativo unico (Single Rulebook) in materia AML/CFT, favorire la convergenza di vigilanza tra Stati membri e coordinare la cooperazione delle Financial Intelligence Units (FIU) per migliorare lo scambio transfrontaliero di informazioni finanziarie.
Nel corso della transizione sono stati trasferiti ad AMLA strumenti chiave di analisi e supervisione sviluppati dall’EBA, ivi inclusi la banca dati EuReCa, le competenze di valutazione dei rischi e le linee guida operative, che continueranno a restare in vigore fino alla loro sostituzione formale da parte della nuova Autorità, per garantire continuità regolamentare e operativa per il settore vigilato e per le Autorità competenti.
EBA mantiene un ruolo nell’affrontare i rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo nell’ambito della vigilanza prudenziale e opererà in stretta cooperazione con AMLA attraverso un quadro di cooperazione istituzionale formale (Memorandum of Understanding) che disciplina lo scambio di informazioni, iniziative congiunte e l’interazione con il settore privato, al fine di assicurare un approccio coeso e coerente nella prevenzione dei reati finanziari nell’Unione Europea.
AMLA supervisionerà direttamente circa 40 istituzioni finanziarie o gruppi di maggiore complessità e rischio, mentre la EBA continuerà a integrare considerazioni AML/CFT nei suoi processi di vigilanza prudenziale, contribuendo con competenze tecniche e con un approccio coerente alla stabilità e integrità del sistema finanziario europeo.
Per consultare il comunicato stampa ufficiale, cliccare sul link di seguito: https://www.eba.europa.eu/publications-and-media/press-releases/eba-and-amla-complete-handover-amlcft-mandates