Il Financial Action Task Force pubblica rapporto mirato sui rischi connessi alle stablecoin e ai portafogli non ospitati

Il Financial Action Task Force (FATF) ha pubblicato il Targeted Report on Stablecoins and Unhosted Wallets, che analizza i rischi di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e della proliferazione legati all’uso di stablecoin tramite transazioni peer-to-peer effettuate attraverso portafogli non ospitati (unhosted wallets), evidenziando che la rapida espansione delle stablecoin — con oltre 250 asset in circolazione e una capitalizzazione di mercato superiore ai 300 miliardi di USD — e la loro stabilità di prezzo, liquidità e interoperabilità le rendono attraenti anche per soggetti illeciti.

Il rapporto segnala che una vasta parte del volume di transazioni virtuali sospette coinvolge stablecoin e che le transazioni P2P senza intermediari regolamentati possono eclissare i controlli antiriciclaggio/CFT standard, rendendo più difficile l’attribuzione delle parti e l’identificazione delle fonti di fondi illegali, fenomeni aggravati dall’uso di tecniche di cross-chain e strumenti che oscurano l’origine dei trasferimenti.

Il FATF, pur non imponendo un quadro normativo aggiuntivo oltre quello previsto dalla Recommendation 15 per gli asset virtuali e i loro fornitori (VASP), esorta gli Stati membri ad adottare misure proporzionate e mirate che riflettano le caratteristiche peculiari delle stablecoin, tra cui obblighi chiari di AML/CFT per emittenti, intermediari e altri partecipanti agli ecosistemi stablecoin, l’adozione di controlli tecnici basati sul rischio quali la possibilità di freeze, burn o deny-list di asset, l’implementazione di controlli CDD al momento del riscatto, e lo sviluppo di capacità tecniche e normative adeguate per le Autorità competenti al fine di garantire cooperazione nazionale e internazionale efficiente e tempestiva in caso di attività sospette, nonché partnership pubblico-private per condividere tipologie di rischio e minacce emergenti nel contesto degli asset digitali.

 

Per consultare il comunicato stampa ufficiale, cliccare sul link di seguito: https://www.fatf-gafi.org/content/fatf-gafi/en/publications/Virtualassets/targeted-report-stablecoins-unhosted-wallets.html