FATF: crescono i rischi di riciclaggio e finanziamento illecito nel settore del gioco
Il Financial Action Task Force (FATF) ha pubblicato una nuova analisi sui rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo connessi ai settori del gaming e del gambling.
Il rapporto evidenzia come l’espansione globale del mercato, la crescente diffusione delle piattaforme online e l’evoluzione dei sistemi di pagamento stiano creando nuove opportunità per l’abuso criminale del settore.
Le caratteristiche proprie delle attività di gioco, unite alla possibilità di effettuare transazioni rapide, transfrontaliere e, in alcuni casi, caratterizzate da un elevato livello di anonimato, possono infatti essere sfruttate per occultare l’origine illecita dei fondi e trasferire rapidamente valori tra diverse giurisdizioni.
Il FATF rileva che i rischi non riguardano esclusivamente gli operatori tradizionali. L’utilizzo di piattaforme digitali, nuove modalità di pagamento e servizi tecnologici amplia la superficie di esposizione e rende più complessa l’individuazione delle condotte illecite.
Tra i principali rischi individuati rientrano l’impiego delle attività di gioco per il collocamento e la movimentazione di proventi criminali, l’utilizzo di conti e strumenti di pagamento di terzi e il ricorso a strutture societarie o modalità operative volte a dissimulare la titolarità effettiva dei fondi.
Il settore può inoltre essere sfruttato per attività connesse a frodi, criminalità organizzata, corruzione, traffico di stupefacenti e altre forme di criminalità finanziaria.
L’evoluzione tecnologica richiede pertanto un costante aggiornamento dei presìdi di prevenzione e contrasto.
Il FATF richiama l’esigenza di un approccio basato sul rischio, proporzionato alle caratteristiche delle diverse attività e ai relativi livelli di esposizione. Assumono particolare rilievo l’adeguata identificazione e verifica della clientela, il monitoraggio delle operazioni, l’individuazione dei titolari effettivi e la tempestiva segnalazione delle operazioni sospette.
Il rafforzamento della cooperazione tra autorità competenti, operatori del settore e altri soggetti obbligati rappresenta inoltre un elemento essenziale per assicurare un’efficace individuazione dei fenomeni di abuso.
L’analisi del FATF conferma quindi che la trasformazione digitale del comparto del gioco, pur offrendo nuove opportunità economiche e operative, impone un’evoluzione parallela dei sistemi di controllo. La crescente rapidità, internazionalizzazione e complessità dei flussi finanziari rende necessario un adeguamento continuo dei presìdi AML/CFT, anche attraverso l’utilizzo di strumenti tecnologici e di dati capaci di intercettare tempestivamente nuove tipologie di rischio.