Banca d’Italia presenta al Parlamento osservazioni tecniche sul recepimento della nuova direttiva europea antiriciclaggio
La Banca d’Italia ha pubblicato la propria Memoria trasmessa alle Commissioni riunite Giustizia e Finanze della Camera dei Deputati nell’ambito dell’esame dello schema di decreto legislativo volto al recepimento di disposizioni della Direttiva 2024/1640/UE, concernente i meccanismi che gli Stati membri devono istituire per prevenire l’uso del sistema finanziario a fini di riciclaggio e di finanziamento del terrorismo.
Il documento istituzionale si inserisce nel procedimento di attuazione del nuovo pacchetto normativo europeo in materia AML/CFT e fornisce valutazioni tecniche sulle modifiche da introdurre nell’ordinamento nazionale, anche in relazione al coordinamento con il Decreto legislativo n. 231 del 2007 e con il sistema vigente dei controlli di vigilanza.
La Memoria evidenzia la rilevanza del processo di armonizzazione europea, finalizzato a rendere più omogenei i presidi di prevenzione nei diversi Stati membri e a rafforzare la capacità delle Autorità competenti di individuare e contrastare flussi finanziari illeciti, strutture opache e fenomeni di criminalità economica transnazionale.
Particolare attenzione è dedicata ai meccanismi di cooperazione tra Autorità, agli obblighi organizzativi gravanti sui soggetti obbligati e alla necessità di assicurare assetti normativi coerenti con il nuovo quadro unionale, anche in vista dell’operatività della futura Autorità europea antiriciclaggio (AMLA).
La Banca d’Italia richiama inoltre l’esigenza che il recepimento avvenga secondo criteri di chiarezza normativa, proporzionalità e certezza del diritto, così da consentire a intermediari finanziari, operatori vigilati e Autorità pubbliche un’applicazione efficace e uniforme delle nuove regole.
L’intervento conferma il ruolo dell’Istituto quale Autorità di riferimento nel sistema nazionale di prevenzione del riciclaggio e del finanziamento del terrorismo, nonché il contributo tecnico fornito al legislatore nell’adeguamento dell’ordinamento interno agli standard europei e internazionali.