EBA: REPORT ON VIRTUAL IBANs

Il 24 maggio 2024 l’Autorità bancaria europea (EBA) ha pubblicato il Rapporto sull’emissione degli “IBAN virtuali” (c.d. vIBAN).

Vista la mancanza di una definizione uniforme, il Report evidenzia come il settore emetta tali vIBAN in modi diversi e per scopi diversi, nonché come le Autorità nazionali abbiano modalità interpretative ed applicative dei requisiti normativi divergenti.

Identifica, inoltre, le problematiche che ne derivano in termini di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo, protezione dei consumatori e dei depositanti, autorizzazione e passaporto e arbitraggio normativo, e fornisce raccomandazioni su come affrontarle.

 

Per consultare il Report cliccare di seguito: EBA_Report on virtual IBANs