FATF aggiorna le Raccomandazioni sugli asset virtuali e sui prestatori di servizi, rafforzando gli standard internazionali AML/CFT
La Financial Action Task Force (FATF) ha approvato un aggiornamento mirato delle proprie Raccomandazioni in materia di asset virtuali (Virtual Assets – VA) e prestatori di servizi per gli asset virtuali (Virtual Asset Service Providers – VASP), con l’obiettivo di adeguare gli standard internazionali all’evoluzione del mercato e ai rischi emergenti di riciclaggio di denaro, finanziamento del terrorismo e finanziamento della proliferazione. Le modifiche intervengono su specifici profili della disciplina AML/CFT e intendono favorire un’applicazione più uniforme delle Raccomandazioni da parte delle diverse giurisdizioni. Il FATF chiarisce che gli aggiornamenti mirano a rafforzare la certezza giuridica e a ridurre le divergenze interpretative emerse negli ultimi anni, soprattutto con riferimento all’individuazione dei soggetti obbligati e all’ambito di applicazione delle misure di prevenzione. Il documento fornisce ulteriori precisazioni sulle attività riconducibili ai VASP e sui criteri da utilizzare per qualificare determinati servizi relativi agli asset virtuali, promuovendo un approccio tecnologicamente neutrale e fondato sulla sostanza economica delle operazioni. Particolare attenzione è dedicata all’effettiva applicazione dell’approccio basato sul rischio, all’adeguata verifica della clientela, alla Travel Rule e ai meccanismi di cooperazione tra autorità competenti, ritenuti essenziali per garantire la tracciabilità delle operazioni e contrastare l’utilizzo illecito degli asset virtuali nei contesti transfrontalieri. Il FATF richiama inoltre le autorità nazionali a rafforzare le attività di vigilanza e di enforcement nei confronti degli operatori che svolgono attività senza autorizzazione o in assenza dei prescritti controlli antiriciclaggio, evidenziando come l’efficacia degli standard internazionali dipenda dalla loro concreta e uniforme applicazione. L’aggiornamento conferma l’impegno del FATF nel garantire che l’innovazione finanziaria si sviluppi in un contesto regolamentare solido e coerente, capace di coniugare lo sviluppo del mercato degli asset virtuali con la tutela dell’integrità del sistema finanziario internazionale. Per autorità di vigilanza, intermediari e prestatori di servizi per gli asset virtuali, le nuove Raccomandazioni costituiscono un importante riferimento interpretativo per l’adeguamento dei presidi di compliance e delle procedure di gestione del rischio, in vista del progressivo consolidamento del quadro normativo internazionale.