GAFI: kit strumenti per la valutazione del rischio nazionale antiriciclaggio
Parigi, 28 agosto 2025 – La Financial Action Task Force (FATF/GAFI) ha presentato un nuovo kit di strumenti destinato a supportare i Paesi nell’elaborazione e nel rafforzamento delle proprie strategie di valutazione del rischio di riciclaggio di denaro. L’iniziativa ha l’obiettivo di rendere più efficace l’approccio basato sul rischio, cardine nella prevenzione e nel contrasto della criminalità finanziaria.
Il pacchetto comprende risorse pratiche pensate per guidare le autorità nazionali nell’analisi delle proprie esposizioni ai rischi di riciclaggio, in coerenza con gli standard internazionali definiti dal GAFI. Gli allegati che accompagnano le Linee guida sulla valutazione nazionale dei rischi (National Risk Assessment – NRA) sono stati sviluppati in risposta a esigenze emerse all’interno della rete globale del GAFI, con l’intento di fornire esempi concreti e strumenti di supporto.
È importante sottolineare che tali materiali non devono essere interpretati come una lista di controllo obbligatoria né come requisiti vincolanti. Infatti, gli Standard GAFI non impongono formalmente la realizzazione di una NRA né stabiliscono un formato prestabilito per il documento di valutazione del rischio. Le guide e i relativi allegati non hanno quindi natura normativa, ma rappresentano piuttosto esempi di buone pratiche che possono agevolare i Paesi nell’applicazione degli obblighi previsti, in linea con la Raccomandazione 1 e la sua nota interpretativa.
I criteri formali per la conformità tecnica e per la valutazione dell’efficacia restano invece definiti esclusivamente nella Metodologia di valutazione del GAFI. Ogni Stato è libero di utilizzare le parti del kit che ritiene più pertinenti e adattabili al proprio contesto nazionale. Ad esempio, qualora un Paese identifichi la necessità di una valutazione mirata su rischi specifici, come la corruzione, potrà avvalersi delle guide rapide dedicate per integrare in maniera mirata il proprio lavoro.
Fonte: GAFI