Il Financial Action Task Force pubblica il rapporto sui rischi di riciclaggio e finanziamento del terrorismo connessi alle frodi informatiche e alla digitalizzazione
Il Financial Action Task Force (FATF) ha pubblicato il rapporto Cyber-enabled fraud and the risks of money laundering, terrorist financing and proliferation financing, che analizza come la crescente digitalizzazione delle frodi — comprese frodi di pagamento online, truffe ai servizi digitali, attacchi di phishing e uso illecito di piattaforme digitali — possa essere sfruttata per riciclaggio di proventi illeciti, finanziamento del terrorismo (TF) e finanziamento della proliferazione di armi (PF) in modo non sempre immediatamente rilevabile, evidenziando che la natura transfrontaliera delle transazioni digitali aumenta la complessità delle indagini e richiede un approccio coordinato internazionale tra Autorità di vigilanza, forze dell’ordine e intermediari finanziari.
Il rapporto identifica tipologie comuni di frodi digitali utilizzate come vettori per movimentare fondi illeciti, descrive tecniche e schemi emergenti, e fornisce raccomandazioni su metodologie di rilevamento, monitoraggio dei flussi finanziari e misure di mitigazione dei rischi, con riferimento alle Raccomandazioni del FATF e alle pratiche di customer due diligence, transaction monitoring e intelligence finanziaria, al fine di rafforzare la resilienza dei sistemi e promuovere l’efficace applicazione degli standard antiriciclaggio/antiterrorismo nell’era digitale.