Il FinCEN concede exceptive relief per semplificare gli obblighi di customer due diligence

Il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) ha annunciato l’adozione di un exceptive relief volto a snellire specifici requisiti di customer due diligence (CDD) previsti dal Bank Secrecy Act e dai regolamenti attuativi, consentendo alle istituzioni finanziarie statunitensi di utilizzare determinati dati e processi alternativi ai fini dell’identificazione e verifica della clientela nelle relazioni d’affari internazionali con alcune controparti estere qualificate.

Tale misura si applica a istituti che soddisfano criteri di adeguata gestione del rischio e di solidi programmi di compliance AML/CFT, riducendo oneri di conformità duplicativi laddove procedure equivalenti di verifica dell’identità e di controllo delle sanzioni siano già soddisfatte da standard internazionali o da requisiti regolamentari di giurisdizioni straniere, sempre nel rispetto dell’obbligo di rilevare e segnalare transazioni sospette e di mantenere adeguate pratiche di conservazione dei dati.

 

Per consultare il comunicato stampa ufficiale, cliccare sul link di seguito: https://www.fincen.gov/news/news-releases/fincen-issues-exceptive-relief-streamline-customer-due-diligence-requirements