Il FinCEN irroga una sanzione civile di 3,5 milioni di dollari a Paxful per violazioni del Bank Secrecy Act

Il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) del Dipartimento del Tesoro degli Stati Uniti ha comunicato, in data 9 dicembre 2025, di aver disposto l’applicazione di una sanzione civile di 3,5 milioni di dollari nei confronti di Paxful, Inc. e Paxful USA, Inc., per violazioni volontarie del Bank Secrecy Act (BSA), normativa primaria statunitense di prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, rilevando che la piattaforma peer-to-peer per valute virtuali (convertible virtual currency) ha facilitato oltre 500 milioni di dollari in attività sospette connesse ad attori illeciti, inclusi soggetti e transazioni verso giurisdizioni ad alto rischio come Iran, Corea del Nord e Venezuela nonché transazioni legate a Backpage.com, sito sequestrato dal Dipartimento di Giustizia per agevolazione di prostituzione e traffico di minori.

Paxful ha ammesso di non aver adempiuto agli obblighi di registrazione come money services business (MSB) presso FinCEN, di non aver sviluppato e mantenuto un programma di antiriciclaggio efficace e di non aver presentato suspicious activity reports (SAR) sulle operazioni sospette, configurando violazioni intenzionali del BSA, mentre FinCEN ha considerato, ai fini della determinazione della misura sanzionatoria, fattori mitiganti quali la rimozione dei dirigenti responsabili al momento delle violazioni e gli sforzi di rimedio volti a identificare e segnalare attività sospette precedentemente non denunciate.

L’azione evidenzia l’importanza per gli intermediari finanziari, in particolare quelli che operano con asset virtuali, di conformarsi pienamente agli obblighi di prevenzione del riciclaggio e di implementare programmi di conformità basati sul rischio, includendo procedure di monitoraggio, verifica dell’identità della clientela e l’utilizzo di strumenti di geolocalizzazione per mitigare l’esposizione a giurisdizioni ad alto rischio, nonché di procedere tempestivamente alla rettifica di eventuali carenze nei processi di segnalazione delle attività sospette.

Per consultare il testo ufficiale, cliccare sul link di seguito: https://www.fincen.gov/news/news-releases/fincen-assesses-35-million-penalty-against-paxful-facilitating-suspicious