Instant payment, con le white list si velocizza la gestione dei falsi positivi nei controlli AML/CTF

La V Direttiva europea antiriciclaggio impone ai Payment Service Provider di dotarsi di soluzioni IT in grado di garantire la sicurezza e la tracciabilità degli Instant Payment in tempi rapidi e con elevate performance. Disponibile per i correntisti di diversi gruppi bancari da novembre 2018, l’Instant Payment è un sistema di pagamento che consiste in un bonifico “istantaneo” che trasferisce somme di denaro sotto una certa soglia all’interno dell’area SEPA, nell’arco di 10 secondi, 7 giorni su 7, 24 ore su 24. Una volta disposti ed effettuati, gli Instant Payment non possono più essere revocati. L’espressione “Instant Payment” sembra sia nata per l’affinità con ...